Понедельник, 2 августа

Экс-министр финансов Кипра Михалис Саррис: банкротства Laiki Bank можно было избежать

Экс-министр финансов Кипра Михалис Саррис: банкротства Laiki Bank можно было избежать

Отказ от незначительной «стрижки» депозитов всех кипрских банков, предложенной Еврогруппой в 2013 году, — трагическая ошибка. Об этом заявил спустя восемь лет в интервью StockWatch Михалис Саррис, который в марте 2013 года возглавлял минфин Республики Кипр. По его мнению, можно было избежать банкротства Laiki Bank и жесткой реструктуризации банковской системы. В настоящее время шансы на выплату компенсаций пострадавшим вкладчикам остаются призрачными.

Весной 2013 года на Кипре произошла принудительная «стрижка» депозитов свыше 100 000 евро в двух банках. В результате Laiki Bank был объявлен банкротом, а Bank of Cyprus подвергся жесткой реструктуризации.

По мнению экс-министра финансов Михалиса Сарриса, если бы кипрские власти согласились на первый вариант — горизонтальную «стрижку» всех депозитов весной 2013 года, то меры были бы болезненными для всех вкладчиков, но они бы не были столь катастрофическими для владельцев крупных счетов.

— Удалось бы избежать банкротства Laiki Bank, кипрское государство осталось бы владельцем двух банков с последующими перспективами приватизации в кипрские руки, — признал в интервью StockWatch бывший глава минфина.

Более того, как пояснил Михалис Саррис, ранее существовала возможность перевода штаб-квартиры Laiki Bank в Грецию. А это бы означало, что все фонды банка и ответственность перед владельцами счетов были бы предметом дискуссий Афин с Евросоюзом во время долгового кризиса в Греции. Увы, констатировал Саррис, «снова восторжествовал националистический подход нашего политбомонда».

БЫЛА ЛИ АЛЬТЕРНАТИВА «СТРИЖКЕ»?

По словам экс-министра, в конце 2012-го и в начале 2013 года появилась неофициальная информация о возможной «стрижке» депозитов. Кипрским банкам нужны были деньги для выживания. Но вливание государственных средств в банки легло бы тяжким грузом на плечи налогоплательщиков.

Если в 2008 году госдолг составлял 48% от ВВП, то к концу 2012 года он вырос до 85%. Если бы государство продолжило бы «вливать» деньги в банки, то оно не смогло бы обслуживать госдолг. Минфин Республики Кипр подготовил альтернативный план, предусматривающий структурные реформы.

— Наша позиция была такова — процесс обслуживания долга будет жизнеспособным, и «стрижка» не понадобится. Мы дали понять, что готовы пойти на необходимые жертвы в сложившихся обстоятельствах. Но, несмотря на поддержку нашей позиции Еврокомиссией, возобладала позиция Международного валютного фонда и стран Северной Европы, — пояснил Михалис Саррис.

От Кипра потребовали провести «стрижку» счетов вкладчиков.

«БЫЛО СЛИШКОМ ПОЗДНО»

Можно ли было избежать «стрижки» счетов в Laiki Bank и Bank of Cyprus? Или договориться о менее болезненных мерах?

— В марте 2013 году было уже слишком поздно предпринимать что-либо вне рамок болезненного выбора, — признает экс-министр. — С мая 2011 года, когда мы лишились доступа к международным рынкам, и на фоне повторяющихся отказов от возможности обратиться к Европейскому фонду поддержки, который предложил бы намного более мягкую программу мер, произошел значительный рост наших финансовых потребностей из-за ухудшающейся ситуации в банковском секторе.

Кипр лишился доверия членов Еврогруппы и возможности вести переговоры на щадящих для себя условиях. Участие акционеров и вкладчиков в финансировании потребностей двух банков казалось неизбежным. С помощью Еврокомиссии удалось договориться о выплате одноразового взноса со счетов всех кипрских банков:

  • 6,75% — со счетов, на которых размещено менее 100 000 евро
  • 9,9% — со счетов, на которых находилось более 100 000 евро

— К сожалению, парламент проголосовал против этого законопроекта. Отвергнув план, мы приняли второе — более болезненное — решение. Это трагическая ошибка в нашей истории, — считает Михалис Саррис.

LAIKI BANK — «ЖЕРТВА» ПОПУЛИЗМА

Можно было бы избежать закрытия Laiki Bank?

— Я уже упомянул о нашей прокрастинации, когда мы могли обратиться за помощью к Европейскому стабилизационному механизму до июля 2012 года, — напомнил экс-глава минфина.

До ноября 2012 года Кипр мог договориться о проведении реформ в обмен на выделение финансовых средств для поддержания банка.

— Главная проблема Laiki Bank — это чрезмерное кредитование в Греции, которое угрожало банкротством. Это препятствовало привлечению инвесторов в банк в 2011 и 2012 годах, — пояснил Михалис Саррис.

Существовала возможность перевода головного офиса банка в Грецию. Это позволило бы провести его рекапитализацию из средств, выделенных Греции Евросоюзом, как это произошло с другими греческими банками. Однако кипрские политики не дали добро на перевод штаб-квартиры в Афины.

— Но позвольте мне напомнить о том, что если бы мы согласились на первое предложение Еврогруппы [о стрижке всех вкладчиков кипрских банков], то закрытия Laiki Bank удалось бы избежать, — отметил экс-министр.

РОССИЮ ПОПРОСИЛИ НЕ ВМЕШИВАТЬСЯ В ДЕЛА «ЕВРОПЕЙСКОЙ СЕМЬИ»

Власти Республики Кипр попытались получить второй кредит от России — на сей раз на сумму 5 млрд. евро (первый был в два раза меньше). Москве предлагали долю от участия в добыче газа на кипрском шельфе и пакет акций Laiki Bank.

— Несмотря на наши усилия в ходе многочисленных встреч с технократами и официальными лицами нам не удалось достичь успеха, — признал экс-глава минфина. — Но если бы мы не попытались, то всегда бы были сомнения в том, что мы лишились возможности [договориться с Россией о кредите]. Даже если наши шансы были малы, мы всё равно решили попытаться. Очевидно, что было давление со стороны сильных стран Европы, которые убедили Россию не вмешиваться в «дела европейской семьи».

КРАХ ИЛЛЮЗИЙ

— Мы все несем долю ответственности за то, что нам не удалось уговорить лидеров партий, финансовый комитет и депутатов парламент поддержать первое решение Еврогруппы, — резюмировал Саррис.

— Для меня лично это было большое разочарование. Лидеры партии были настроены негативно с самого начала. На выходных мы потратили много часов, пытаясь убедить финансовый комитет парламента принять болезненное, но в тех условиях единственно правильное решение.

Мы объяснили, что отказ приведет к худшему решению Еврогруппы и возможному закрытию банков. Но всё было безрезультатно. Существовала иллюзия, что отказ проголосовать за законопроект спровоцирует потрясения на европейских рынках и вынудит Еврогруппу отступить назад и пересмотреть свою позицию.

Есть ли шансы на то, что вкладчики двух банков, чьи счета были «подстрижены», получат компенсации? По мнению Сарриса, «суровая правда заключается в том, что перспективы получения компенсаций не очень хороши».

Статья по теме

8 лет спустя. Во сколько обошелся Кипру финансовый кризис 2013 года?

Фото Cyprus News Agency